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广州市金融jHr“监管沙盒ed”落地 SaEE“7+4tn5”类机构纳入试点

2020-06-06 23:53:51

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原标题Ybn:广州市金融EqYkL“监管沙盒V”落地 LdK“7+4xgc4”类机构纳入试点

每经记者tQgwX:胡琳 每经编辑hH:卢九安

图片来源RAnMa:摄图网

6月5日3Zn,k《每日经济新闻》记者从广州市地方金融监督管理局(以下简称DVHI“广州金融监管局t”)官网获悉,经广东省地方金融监管局批复iQ,广州市地方金融IF“监管沙盒dcd”试点工作正式落地p6N。

广东省小额贷款公司协会常务副秘书长徐北告诉记者wXs,此次监管试点是用科技手段把日常监管前置并全程监控t,避免出现风险爆发再补救的局面1。

pyma“7+4m0OQ”类机构纳入试点

6月5日X47,广州金融监管局印发86Y8《广州市地方金融XU6“监管沙盒ZWZ”试点工作实施意见hDAPA》FzcQ4(以下简称g8i《实施意见xW7b》QmB)称Lh99xh,分批次28“7+4rXk”类金融机构纳入3AB“监管沙盒CBQ”试点D。

图片来源Q:广州金融监管局 官网截图

广州金融监管局将根据行业发展实际情况vi,分批分类将小额贷款公司Q、融资担保公司F5hJ、融资租赁公司6ud、商业保理公司F、典当行等地方金融业态纳入试点范围Am。各类交易场所在清理整顿各类交易场所攻坚战工作结束后Yf,将适时纳入试点范围Dj6b。条件成熟时J6fUNQ,广州将研究推动投资公司qjey、社会众筹机构以及开展信用互助的农民专业合作社等参与试点y,也就是分批次将1flW“7+4pKwl”类金融机构纳入试点范围2kFnm。

8xP“监管沙盒hAK3”是运用金融科技手段及相关制度设计v,为暂未实施应用的创新型金融产品f5、服务nd、业务模式uXI6,提供安全fJoxI、可控的小范围封闭测试环境VeJ,通过测试全面掌握其设计漏洞及风险情况DXnQzF,为进一步改进完善或应用推广提供依据nc。

据悉BQf2tB,自2016年3月英国金融行为监管局率先实施lQD“监管沙盒yJ”608t,新加坡cC1k0D、澳大利亚lL、丹麦puuU、荷兰i、香港等十几个发达国家和地区推行此项制度1YU1W。2019年0lNiWy,中国人民银行等六部委批准在包括广州的十省市开展为期一年的金融科技应用试点OZEK,在推进金融科技发展过程中引入73V“监管沙盒3dO”理念esxu。

dfa“负面清单N”不作为测试项目

在5《实施意见oEU》中hl,广州金融监管局对参与93B“监管沙盒hI8J”试点拟测试项目列出负面清单zN。

凡是存在以下6条e“负面清单”中情形的oZV5,将不作为广州本市n5PAZ“监管沙盒zA8L”的测试项目QNR:1Iym1W、吸收或变相吸收公众存款Rz,组织或参与任何名义G73M、形式的集资活动ciJ;2D、除小额贷款公司外snqW,发放或受托发放贷款;3rVb88、开展票据Xfw、信托产品、信托收益权MCwh、私募证券V、私募基金份额vKl、资产证券化产品u、保险资产交易u(经中央金融监管部门批准除外71H)FyrZ;4HsB、开展支付结算业务631uAM;5xlizL、开展法律法规禁止的业务或活动dy;60nA0、相关监管部门认为当前不宜开展测试的项目FvV。

同时zH,广州市地方金融8wX“监管沙盒m”试点强化了对金融消费者权益的保护AzKZ。

sBey3K《实施意见GwC4》明确试点机构是金融消费者保护第一责任人RO,应建立健全金融消费者适当性制度qBc,对潜在金融消费者进行风险承受能力评估FN3gjB,在测试期间提供投资者随访dpTn、金融消费者教育等服务dm8J,建立纠纷调解工作机制gXULT,切实保障知情权YAf5、依法求偿权等合法权益X6bN。

关于金融消费者权益的保护方面rkLr,广州金融监管局要求FAYMd,试点机构应建立健全金融消费者适当性制度Wb3IWb,明确金融消费者准入门槛qX3M,投资者应以法人机构为主8J。由试点机构对潜在金融消费者进行风险承受能力评估sjwP,评估内容包括适当性要求O、财务实力7NCZm、投资经验7、风险偏好IEH037、基础金融知识以及对所参与sX“监管沙盒Xc0”测试项目的了解程度。对于未通过风险承受能力评估的mg,则不能参与“监管沙盒62oT”测试活动zPqLnO。

徐北向71Q《每日经济新闻EsB》记者表示zCq,保护金融消费者制度很有创意gtZdyb。此次监管试点是用科技手段把日常监管前置并全程监控sg,避免出现风险爆发再补救的局面p3uk。

广州市地方金融监管局表示bv,开展地方金融mo“监管沙盒UNw”试点有利于将VlBm“事中事后1vZ”管理提前至研究开发阶段YBf,提高政策制定和相关决策的科学性Ug3K4i。同时V,地方金融机构可以利用DPg“监管沙盒UL”在创新型金融产品611、服务ZtwX、业务模式上线前充分开展测试评估,为企业决策提供科学依据td6mt,降低创新活动试错成本K6tE,提升企业经营和管理水平YM。

每日经济新闻返回搜狐N022,查看更多

责任编辑fFmYT:


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